Az ETF tőzsdén kereskedett alap. Ellenőrizd az indexet, eszközöket, devizát, székhelyet és a kiemelt információkat tartalmazó dokumentumot. Egy ágazati vagy tőkeáttételes ETF kockázata nagyon eltérhet egy diverzifikált alapétól. Az ETF megnevezés nem teszi minden időtávra alkalmassá.

Összehasonlítandó költségek

Az alap éves költsége a vagyonában jelenik meg; a brókerdíj és a devizaváltás külön tétel. Feltételezett, állandó 10 000 lejes egyenlegnél 0,20% éves költség 20 lej, más díjak előtt. A felhalmozó ETF az alapban újrabefekteti a jövedelmet; ez nem jelent általános mentességet az eladási nyereség adója alól.

A 2026-ban realizált nyereség adója

Román adórezidens magánszemélyeknél a 239/2025. törvény a 2026. január 1-jétől végzett eladások adózását módosítja. A 96¹. cikket alkalmazó közvetítő minden nyereségből 3%-ot von le legalább 365 napos tartásnál, és 6%-ot 365 nap alatt. A közvetítő adózási rendszere számít, nem az alkalmazás nyelve vagy a tőzsde.

A 119. és 123. cikk (1²) szerinti éves rendszerben az adó az éves adóköteles nettó nyereség 16%-a, a Declarația unică bevallásban. Ezt ne alkalmazd automatikusan a forrásadózott számlára. A forrásadós rendszer vesztesége nem csökkenti más ügyletek nyereségét; az éves rendszer beszámítási és továbbviteli szabályait külön kell vizsgálni.

A 2026. január 1-jétől kiosztott osztalék általános adómértéke a 141/2025. törvény szerint 16%. Külföldi jövedelemnél az egyezményt, a külföldi levonást és az adójóváírás iratait kell vizsgálni. A CASS külön, az összevont releváns jövedelmek alapján értékelendő; az adólevonás nem rendez automatikusan minden kötelezettséget.

Megőrzendő iratok

Őrizd meg a vételi és eladási bizonylatokat, díjakat, kivonatokat, osztalékokat és éves adókimutatást. Különítsd el a jövedelem évét a bevallás évétől: a 2025-ös jövedelemre nem lesznek 2026-os szabályok csak azért, mert akkor vallod be. Költség és adó utáni eredményt mérlegelj; a múltbeli hozam nem ígéret.

Eszközök és költségek · Más megtakarítások

ETF érthetően: mit veszel meg?

Az ETF tőzsdén kereskedett alap. Befektetési jegyet veszel, nem közvetlenül minden mögöttes részvényt. Olvasd el a követett indexet, befektetési politikát, leképezési módszert és a kiemelt információkat tartalmazó dokumentumot.

Hasonló elnevezés mögött eltérő székhely, pénznem, költség és kifizetési politika lehet. A ticker mellett ISIN-t és tőzsdét is ellenőrizz. A kereskedés pénzneme nem szünteti meg a mögöttes devizakockázatot.

Az alap díja nem az összes költség

Az alap folyamatos költségét különítsd el a brókerdíjtól, devizaváltástól és vételi-eladási árkülönbségtől. Nulla kereskedési jutalék mellett is lehet költség.

Kis, rendszeres befektetésnél a fix megbízási díj aránya jelentős lehet. Azonos összeget és gyakoriságot hasonlíts, a múltbeli hozamot ne tekintsd ígéretnek.

Felhalmozó vagy kifizető alap?

A két politika eltérő pénzáramlást jelent, nem automatikus adómentességet. A közvetítő és az adóilletőség szabályait külön kell nézni; ez a romániai kötelezettségeket tárgyaló útmutató.

A kamatoskamat-kalkulátor feltételezéseket vizsgál. A bukaresti részvények útmutatója az egyedi vállalati befektetést különíti el. A megosztás sem zár ki veszteséget.