A befektetési alapok 2026-ban a legnépszerűbb szakmailag kezelt befektetési opció banki app egyszerűségét kedvelő romániai befektetőknek. Évi 0,5-2,5% díj láthatóan magasabb az ETF-eknél (0,05-0,3% TER).
Öt típus: pénzpiaci alapok (5,5-6,5% RON hozam), kötvényalapok (6-7,5%), vegyes alapok (7-10%), részvényalapok (9-13% átlag), tematikus. Öt fő kezelő tartja a piac 89%-át.
Háromféle díj: aláírási (0-3%), éves kezelési (0,5-2,5%), visszaváltási (0-1%). 50 000 lej részvényalapba 25 évre 2% kezeléssel: kumulatív költség 30 000 lej felett.
Tőkenyereség-adó 10% visszaváltáskor. Form 200-ban jelentve. Nézd meg ETF útmutatónkat és alap-összehasonlítónkat.
Gyakori kérdések
Befektetési alap vs ETF?
A befektetési alap aktívan kezelt, 1-2,5% éves díj, napi NAV. Az ETF passzív, 0,05-0,3% TER, részvényként kereskedik.
Fő romániai befektetési alapok?
Erste Asset Management (38% piaci részesedés), Raiffeisen Invest (19%), BCR Asset Management (15%), NN Investment Partners (11%), Aviva Pensii (6%).
Tipikus alaphozam 2026-ban?
Pénzpiaci alapok: 5,5-6,5% RON. Kötvényalapok: 6-7,5%. Vegyes alapok: 7-10%. Részvényalapok: 9-13% ±25% volatilitással.
Hogyan vegyek alapegységeket?
Közvetlenül a kibocsátó bankjánál, mobilappon vagy fiókban. Aláírás következő napi NAV-on. Minimum 100-500 lej.
Hogyan adóznak az alap-nyereségek?
10% tőkenyereségen visszaváltáskor. Osztó alapoknál 8% forrásadó az osztalékon. Akkumuláló alapoknál visszaváltásig elhalasztva.